Оффшор Мальта. Мальтийская оффшорная банковская система, финансовые организации, списки, услуги, описание.

мальтийский флаг

мальтийский герб

герб мальтийского ордена

Банковская система Мальты пережила период быстрого развития и постоянно повышает уровень своих услуг, что соответствует общему ускоренному промышленному развитию страны. Центральный банк играет жизненно важную роль в осуществлении государственной монетарной политики, и его главные функции сходны с функциями центральных банков европейских стран. В их число входят выпуск денег, поддержание  валютных резервов и финансирование правительства и коммерческих банков.

Банковская деятельность на Мальте регулируется Законом о банковской деятельности, вступившем в силу 15 ноября 1994 с изменениями 2002 г. Закон, заменивший собой Закон о банковской деятельности 1970 г. принял директивы Европейского Союза в качестве основных ориентиров регуляторной политики и надзора.

Закон о банковской деятельности 1994 г. ввел в действие современный регуляторный механизм, характеризующийся гибким подходом к современному и динамично развивающемуся банковскому бизнесу. Гибкость достигается предусмотренным в Законе порядком назначения лиц, ответственных за осуществление положений Закона, в частности, касательно регулирования банковской деятельности и контроля банков. Администрация финансовых услуг Мальты ( MFSA ), являясь компетентным органом, наделена полномочиями издавать директивы кредитным учреждениям относительно контроля рисков и вводить прочие регуляторные требования.

Закон о финансовых учреждениях 1994 г. регулирует деятельность небанковских финансовых учреждений, т.е. таких учреждений, которые не финансируют свою деятельность за счет приема депозитов. Деятельность финансовых учреждений, в числе прочего, включает в себя кредитование, финансовый лизинг, венчурный или рисковый капитал и операции по обмену иностранных валют. Закон наделяет полномочиями компетентные власти издавать директивы финансовым учреждениям в порядке выполнения функций контроля, регулирования и проведения разумной банковской политики.

Закон о финансовых услугах на Мальте, в числе прочего, предусматривает положения о регулировании оставшихся на Мальте оффшорных банков, регистрация которых была прекращена в 1994 г. Лицензии банков, работающих в таком режиме, истекли в сентябре 2004 г.

Администрация финансовых услуг Мальты (MFSA) была создана Законом от 23 июля 2002 г. Это полностью независимая государственная  организация, ежегодно отчитывающаяся перед Парламентом о своей работе. К MFSA перешли контрольные функции ранее исполнявшиеся такими организациями как Центральный банк Мальты, Фондовая биржа Мальты и Центр финансовых услуг Мальты. Таким образом, MFSA в настоящее время – единственный регуляторный орган по финансовым услугам, занимающийся всей финансовой деятельностью, включая банковскую, инвестиционную деятельность и страхование. MFSA также руководит Реестром компаний и несет ответственность за допуск организаций на фондовую биржу. Организационная структура MFSA обеспечивает выполнение регуляторных и оперативных задач в строгих рамках законодательства. Совет управляющих банками во главе с председателем вырабатывает политику и общее направление деятельности, в чем ему помогает Администрация по юридическим и международным делам. Руководитель Администрации также является секретарем Совета управляющих. Во главе Наблюдательного совета стоит Генеральный директор, который несет исключительную ответственность за выдачу лицензий и регулирование деятельности, и состоит из Директоров, ответственных за банковскую деятельность, ценные бумаги, пенсии, страхование, соответствие компаний юридическим требованиям и оказание корпоративных услуг. Оперативная деятельность находится в ведении Совета по управлению и ресурсам, состоящему из Директоров, ответственных за развитие деятельности, персонал, информационные технологии и администрацию. Во главе Совета стоит Главный управляющий. Координацию между этими двумя органами осуществляет Координационный комитет.

За последнее десятилетие Мальта эволюционировала от оффшорной к традиционной юрисдикции. Завершена программа реформирования всего законодательства, относящемуся к финансовому сектору, которое приведено к  наилучшим международным стандартам. Мальта – одна из первых 6 стран мира, которые достигли согласия по фискальным вопросам с Организацией экономического развития и сотрудничества (ОЭСР). В результате такого соглашения Мальта НЕ РАССМАТРИВАЕТСЯ как убежище налогоплательщиков. То есть « оффшорный мальтийский орден » остался только в истории. Страна активно сотрудничает с ОЭСР, ЕС и Британским содружеством наций в выработке глобальной регуляторной политики. Финансы Мальты извлекли значительную выгоду из национальной политики страны, направленной на движение в общем потоке передовых европейских государств. Быстрее всего растет сектор финансовых услуг, где занят высококвалифицированный персонал. Наличие единого регуляторного органа (MFSA) является одной из целей долгосрочной политики Мальты по созданию главного финансового центра страны. Мальта является юрисдикцией, которая следует в фарватере и способствует развитию передовой международной практики. Финансовые компании избавились от излишней бюрократии, оптимизировали свои процедуры, ввели пониженные сборы и   плату за соответствие, а также более последовательно внедряют свои стандарты.  MFSA также несет ответственность за работу с потребителями и их защиту в секторе финансовых услуг, таким образом можно с уверенностью сказать что при всех вызовах современного кризиса мальтийские банки не станут депозитной ловушкой для вкладчиков. Эта задача возложена на Руководителя по претензионной работе с потребителями. Персонал МFSA насчитывает более 130 служащих и состоит из специалистов по регулированию, юристов, бухгалтеров и вспомогательного персонала, занятого обеспечением связи и администрированием. От потребителя, таким образом, зависит единственное решение и выработка политики. Что более важно, создание MFSA означает, что Мальта теперь обладает одним квалифицированным, опытным и мощным органом, стремящимся защитить потребителей с одновременным поощрением честной и открытой конкуренции в секторе финансовых услуг.

В настоящее время на Мальте функционируют следующие лицензированные финансовые учреждения:

Акбанк Т.А.С. (Akbank T.A.S.)

АПС Банк Лимитед (APS Bank Limited)

Банк ов Валетта плс (Bank of Valletta plc)

БАВАГ Мальта Банк Лтд. (BAWAG Malta Bank Ltd)

Дисбанк Мальта Лимитед (Disbank Malta Limited)

Эрсте Банк (Мальта) Лимитед (Erste Bank (Malta) Limited)

Первый международный торговый банк плс (First International Merchant Bank plc)

ЭйчЭсБиСи Банк Мальта плс (HSBC Bank Malta plc)

ЭйчЭсБиСи Хоум Лоаны (Мальта) Лимитед (HSBC Home Loans (Malta) Limited)

Инвесткредит Интернешнл Банк плс (Investkredit International Bank plc)

Изола Банк Лимитед (Izola Bank Limited)

Ломбард Банк Мальта плс (Lombard Bank Malta plc)

Райффайзен Мальта Банк плс (Raiffeisen Malta Bank plc)

Шпаркассе Банк Мальта плс (Sparkasse Bank Malta plc)

Турки Гарантии Банкаси АС (Turkiye Garanti Bankasi AS)

Фольксбанк Мальта Лимитед (Volksbank Malta Limited)

Похожий материал…..

Промышленный и коммерческий банк Китая. Финансовые, депозитные, кредитные программы и услуги ICBC. Европеизация китайских финансовых активов.

логотип ICBC банк Китая

Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) - Промышленный и коммерческий банк Китая — крупнейший китайский коммерческий банк. Входит в «Большую четвёрку» крупнейших государственных банков Китая (наряду с Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank).

Торгово-промышленный банк Китая является крупнейшим корпоративный банком Китая. Акции банка принадлежат китайскому правительству. В конце октябре 2006 банк провёл первичное размещение акций и привлёк рекордные $22 млрд (крупнейшее IPO в мировой истории), разместив 48,4 млрд акций (18 % от общего числа). Из них 12 % на Гонконгской бирже и 6 % на Шанхайской. Капитализация банка по состоянию на 20 октября 2007 года составляла $319 млрд.

Финансовая деятельность промышленный и коммерческий банк Китая Лимитед

ICBC контролирует пятую часть банковского сектора Китая. По состоянию на конец 2009 года, в 16 394 отделениях банка работало 387 тыс. человек. Банк предоставлял финансовые услуги более чем 3,61 млн корпоративных и 216 млн индивидуальных клиентов. Также банк ведёт операции в Гонконге под брендом ICBC Asia.

Активы банка на конец 2005 составили $799,8 млрд (21-е место в мире в рейтинге журнала The Banker). Выручка ICBC в 2005 составила $21,8 млрд, прибыль до уплаты налогов — $7,36 млрд, чистая прибыль — $4,24 млрд.

АО «Торгово-промышленный банк Китая Лимитед»- успешно развивается с момента своего создания. По итогам 2011 года показатели банка составили: выручка $82,6 млрд, прибыль $25,1 млрд, активы $2,039 трлн, капитализация $237,4 млрд. Показатель достаточности капитала составил 9,89%, доля кредитов, не приносящих доход,- 4,69%, чистая прибыль за год составила 33,7 млрд. юаней. Расчетные операции Торгово-промышленного банка Китая занимают самую значительную долю в банковском секторе Китая. За 2005 год объем расчетов в национальной валюте достиг 185 миллиардов юаней. По расчетным услугам, предоставляемым для биржи золота в Шанхае, для различных инвестиционных компаний и бирж срочных сделок, по реализации государственных ценных бумаг, по объему обслуживаемых страховых сделок Торгово-промышленный банк Китая занимает ведущее место среди китайских банков.
За 2011 год ICBC поднялся в списке Forbes крупнейших компаний мира на две строчки с 7 на 5 и получил статус крупнейшей компании Азиатско-Тихоокеанского региона

Всесторонние финансовые услуги банка поддерживают крупные капитальные вложения, реформу в основных областях экономики, реализацию крупных проектов, развитие стратегически важных, а также средних и малых предприятий. Клиентами банка являются предприятия, занимающие лидирующие позиции в различных отраслях экономики. Банк так же является активным участником межбанковского, валютного и фондового рынков.
Торгово-промышленный банк Китая так же является крупнейшим ипотечным банком Китая.
Благодаря преимуществам, выраженным в способности к инновациям, передовой технической инфраструктуре, многоступенчатой операционной структуре, Торгово-промышленный банк Китая был одним из первых банков, получивших право на управление и кастодиальное обслуживание счетов добровольного пенсионного страхования. На кастодиальном рынке Торгово-промышленный банк Китая оказывает самый широкий спектр кастодиальных услуг и многократно признавался «Лучшим кастодиальным банком Китая».

Являясь крупнейшим провайдером электронных банковских услуг, в 2005 году Торгово-промышленный банк Китая более 25% операций осуществил в электронном виде. По общей сумме электронных банковских операций за год Торгово-промышленный Банк Китая занимает лидирующие позиции среди всех китайских банков.
Успехи и достижения Торгово-промышленного банка Китая становятся все более заметными в мировом банковском сообществе. Профессиональные журналы, в том числе «Бэнкер», «Глобал финанс», «Евромани» и «Азиямани», многократно рекомендовали Торгово-промышленный банк Китая как «Лучший банк в Китае», «Лучший отечественный банк Китая», «Лучший коммерческий банк в континентальном Китае».
«Приближая услуги, мы приближаем Ваши мечты» -  таков девиз Торгово-промышленного банка Китая.

Экспансия китайского банка ICBC на мировой финансовый рынок. Industrial and Commercial Bank of China Ltd планирует запустить два зарубежных региональных управления кассовыми центрами в этом году, что обеспечит полномасштабное получение финансовых услуг для китайских компаний и поддержку их экспансии на мировые рынки, сообщил старший менеджер банка. Первый центр будет открыт в Европе в мае, следующий планируется запустить в октябре, в Северной Америке. Ожидается, что количество зарубежных активов ICBC будет более чем 5% от общего к концу этого года. Компании страны входят в период трансформации, перехода от оптовой поставки из Китая к непосредственно производству товаров и услуг за рубежом, поэтому нуждаются в банках и других финансовых учреждений, чтобы упростить работу за границей. Иностранные центры банка помогут клиентам управлять денежными потоками в международной сети. ICBC был первым китайским коммерческим банком, который запустил услуги по управлению денежными средствами. В настоящее время сеть состоит из двух глобальных центров в Гонконге и Южной Африке. В 2011 году услуги ICBC по управлению денежными средствами были доступны более чем в 40 странах и регионах, а его клиенты увеличивались год от года. Зарубежные активы банковского гиганта в прошлом году достигли 132 млрд долл., по сравнению с 49 180 млн долл. в 2010 году. По состоянию на конец третьего квартала 2011 года общие активы ICBC составили 15 130 млрд юаней (2,4 трлн долл.), по сравнению с 13 460 млрд юаней в конце прошлого года, согласно финансовой отчетности банка.

штаб - квартира ICBC банк Китая

Адрес штаб-квартиры:
No.55 FuXingMenNei Street,
Xicheng District,
Beijing, P.R.C
Post Code: 100140
Тел: +86-10-6610-8608
Факс: +86-10-6610-6139

ICBC в России, ЗАО Торгово-Промышленный Банк Китая (Москва) АКБ «ТПБК» (ЗАО).

Представительство ICBC в Москве работает с 2003 года. Лицензия на осуществление банковских операций № 3475 была выдана Банком России 9 октября 2007 г. Полное наименование банка: Акционерный коммерческий банк «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (Москва) (закрытое акционерное общество).

Российский дочерний банк крупнейшего китайского банка Industrial and Commercial Bank of China Ltd. Уставный капитал создаваемого банка - 1 млрд. руб. Основное направление деятельности банка в Москве - обслуживание китайских и российских корпоративных клиентов, ведущих внешнеторговую деятельность.

АКБ «ТПБК» (Москва)(ЗАО) учрежден как российский банк со стопроцентным иностранным капиталом. Единственным учредителем и акционером банка является банк Китайской Народной Республики АО «Торгово-Промышленный Банк Китая Лимитед» (Industrial and Commercial Bank of China Limited – ICBC).

АКБ «ТПБК» (Москва) (ЗАО) создан в для предоставления в полном объеме качественных финансовых услуг для китайских и российских экспортных и импортных предприятий, инвестирования в проектах и финансирования предприятий в реальных  секторах экономики, проведением международных расчетов и конверсионных операций, способствовать развитию торгово-экономических отношений,  организации инвестиционного и бизнес-сотрудничества двух стран.

Офис АКБ «ТПБК» (Москва) (ЗАО) расположен в Москве, обслуживание географически удаленных клиентов осуществляется посредством системы дистанционного банковского обслуживания и сети банков-контрагентов.

АКБ «ТПБК» (Москва) (ЗАО) использует обширную  клиентскую базу, пользуется широкой линейкой банковских продуктов и всесторонней поддержкой материнского банка, пользуется своим преимуществом в знании специфики китайского рынка, финансовой потребности китайских и российских предприятий, имеет возможность представлять всесторонние финансовые услуги юридическим и физическим лицам России, Китая и других стран.

Одна из задач АКБ «ТПБК» (Москва) (ЗАО) помощь китайским предприятиям развивать  свой бизнес в России, а также помощь  российским предприятиям в развитии  своего бизнеса в Китае и в других стран.

Инвестиционные, кредитные банковские услуги

АКБ ТПБК (Москва) (ЗАО) обладая широкой базой клиентов и сетью офисов в мире, пользуясь тесными отношениями с лидерами-партнерами профессиональных инвестиционных организаций, включая всемирно известные банки, страховые компании, кампании по ценным бумагам, юридические компании, хорошо зная законодательственные системы России и других стран, предоставляет обширные инвестиционные банковские услуги, по проектному финансированию, по реструктуризации пакетов акций, организует эмиссии глобальных(GDR), гонконских (HDR) и российских (RDR) депозитарных расписок.

Привлечение средств клиентов, депозиты, депозитные программы ICBC

АКБ ТПБК (Москва)(ЗАО) привлекает срочные средства и средства до востребования клиентов, открывает клиентам срочные счета и счета до востребования. Банк предоставляет широкий выбор по срокам вкладов для клиентов.

В июне 2005 года банк создал компанию по управлению активами «ICBC Credit Suisse» и таким образом стал первым отечественным банком, непосредственно инвестирующим в компанию по управлению активами.

Адрес ICBC (фактический, юридический):
109028 Россия, г. Москва,
Серебряническая набережная, д.29,
первый этаж, комната № 46-1
Тел: +7 495-287-3099
Факс: +7 495-287-3098
SWIFT: ICBKRUMM

Сайт: http://www.icbc.com.cn

Похожий материал…..